Este artigo orienta no cadastro de um financiamento bancário na modalidade de contrato de mútuo, leasing, pagamento anual e swap. É possível registrar os valores referentes ao pagamento de um financiamento bancário indicando o valor principal e o valor de encargos.
Pré-requisito
Possuir um contrato nas seguintes modalidades: mútuo, leasing, pagamento anual ou swap que são contemplados na regra do Financiamento Bancário no Sienge.
Passo a passo
- Acesse: Financeiro / Contas a Pagar / Financiamento Bancário / Financiamento Bancário e preencha as informações de cadastro:
Título: Número do título de financiamento bancário. O sistema gera automaticamente um número sequencial ao Salvar o título.
Empresa: Empresa do título de financiamento bancário.
Instituição: Instituição do título de financiamento bancário.
Documento: Documento do título de financiamento bancário.
Número do documento: Número do documento do título de financiamento bancário.
Data de emissão: Data de emissão do título de financiamento bancário.
Data contábil: Data contábil do título de financiamento bancário (campo disponível caso se tenha definida a data de início de contabilização no cadastro da empresa do título).
Tipo do contrato: Preencha de acordo com a modalidade de contrato indicada em seu contrato, como Contrato de mútuo , Leasing, Pagamento anual ou Swap.
Observação: Observação do título e/ou da instituição.
Valor contrato: Valor total das parcelas do financiamento.
Parcelas: Número de parcelas do título de financiamento bancário.
Valor juros: Valor de juros do financiamento.
Valor IOF: Valor IOF do financiamento.
Valor IOC: Valor IOC do financiamento.
Tarifa: Valor de tarifa do financiamento.
Ao marcar esta flag, a tarifa será considerada no valor do financiamento:
Sistema de amortização: Selecione a tabela PRICE ou SAC conforme descrito no contrato
Tipo de juros: Indique os tipos de juros que incidirão em seu contrato, como juros pré-fixado, pós fixado ou ambos. Caso seja um juros pós fixado acesse: Financeiro / Contas a Pagar / Financiamento Bancário / Juros Pós-fixado para cadastrar conforme apresentado em seu contrato.
Juros pós-fixado: Informe o juros conforme cadastrado em no menu Financeiro / Contas a Pagar / Financiamento Bancário / Juros Pós-fixado
Juros pré-fixado: Percentual de juros pré-fixado.
Prazo de carência: Informe os meses do período de carência para o pagamento das parcelas.
Tipo de carência: Indique se durante a carência haverá pagamento de juros selecionando a opção "Com pagamento de juros" ou indique se não haverá pagamento de juros ao selecionar a opção "Sem pagamento de juros".
Informações sobre apropriação financeira:
Data contábil: Data contábil do título a pagar referente ao financiamento.
Conta Contábil:
Indexador: Indexador a ser utilizado para correção das parcelas do título de financiamento bancário.
Data base: Data base do indexador informado para início da correção das parcelas. Os valores do indexador devem ser atualizados nas datas, diariamente ou mensalmente (conforme periodicidade do indexador). A partir da data base e com o indexador atualizado é que será corrigida toda e qualquer parcela em todos os relatórios e principalmente no registro de pagamento (baixa).
Data 1º vencimento: Data de vencimento da primeira parcela do título de financiamento bancário. Esta data não poderá ser menor que a data de emissão.
Data 1ª competência: Data da primeira competência do título a pagar referente ao financiamento bancário.
Atenção! As informações de valor de IOF, valor de IOC e tarifa são informativos e o cálculo não é efetuado de forma automática ao valor do financiamento.
Além das informações cadastrais, é preciso informar os dados para a contabilidade, geração das parcelas, apropriações de despesas por centro de custo e departamento.
A partir dos dados informados no cadastro do financiamento bancário é possível verificar e editar as informações sobre as parcelas.
Esperamos que este artigo tenha ajudado!