O banco Caixa possui a opção de configurar rateio diretamente na conta corrente. Então é necessário que este rateio já esteja configurado na conta corrente do banco, para depois configurá-lo igualmente no Sienge.
Confira neste artigo o passo a passo a passo da configuração e do funcionamento do rateio de crédito do banco Caixa na geração de cobrança escritural.
Pré-requisito
É necessário possuir conta corrente cadastrada e configurada para uso da Cobrança Escritural.
Também é preciso ativar a operação de rateio na conta corrente emissora de cobrança junto ao banco.
Passo a passo
Após configuração da Cobrança Escritural e ativação do Rateio junto a Instituição Financeira acessar a tela de configuração de Rateio de Crédito do Sienge.
Dica! Antes de iniciar o processo de configuração do rateio, é recomendável validar com a Instituição Financeira os seguintes dados das contas que serão utilizadas no rateio: número da agência, dígito da agência, número da conta corrente e dígito da conta corrente.
Como acessar a Tela de Configuração pelo menu: Financeiro > Cobrança Escritural > Rateio de Crédito.
Passo 1) Selecionar o banco caixa (104), a conta corrente que possui o rateio e clicar no botão “consultar”.
Passo 2) A grid apresentará o rateio configurado para a conta selecionada (se existir), caso não exista nenhum rateio configurado no Sienge, clicar no botão “Adicionar” da grid, selecionar a conta corrente que receberá parte do rateio e configurar corretamente os valores igual foram configurados no banco Caixa.
Passo 3) Marcar a flag “Utilizar rateio de crédito”. Para desativar o rateio, deixar essa flag desmarcada.
Arquivo Remessa
Como no banco Caixa o rateio é realizado diretamente na conta corrente no banco, o arquivo remessa não apresentará nenhuma informação de rateio.
Ao gerar uma cobrança utilizando uma conta corrente com rateio, as informações serão gravadas no Sienge para que, posteriormente, possam ser utilizadas na identificação das cobranças e seus respectivos rateios durante o processo de leitura.
Nota! É fundamental que a configuração do rateio esteja configurada corretamente no momento da geração do arquivo de remessa, edições nas configurações do rateio pós geração da remessa não serão atualizadas nas cobranças já emitidas.
Arquivo Retorno
O arquivo retorno do banco apresentará na linha “Y-50” as informações de rateio da cobrança enviada para a parcela. Conforme a imagem de exemplo abaixo
Atenção! Apenas as cobranças geradas após a configuração do rateio serão identificadas e processadas pela leitura.
Para que as baixas ocorram corretamente nas contas correntes do rateio, o arquivo de retorno deve conter as mesmas informações gravadas na emissão da cobrança. Caso contrário, a leitura não será realizada e será exibida a seguinte mensagem: "Cobrança de rateio não encontrada."
Exemplo:
Parcela de 1000 reais
Conta corrente com o rateio: "Conta 1"
Conta rateio: "Conta 1" , Percentual de rateio 15%
Conta rateio: "Conta 2", Percentual de rateio 35%
Conta rateio "Conta 3", Percentual de rateio 50%
Serão criadas 3 baixas para essa parcela (duas parciais e uma total). R$150 reais, R$350 reais e R$500 reais
Esperamos que este artigo tenha ajudado!